Rebalancing

Unter Rebalancing ist der Prozess zu verstehen, die Aufteilung der einzelnen Anlageklassen in Ihrem Portfolio (Asset Allokation) auf Ihren Ursprungszustand zurückzuführen, nachdem sie signifikant aus dem Gleichgewicht geraten ist. Es ist eine Form des Risiko Managements, da sie als Anleger möglichen Übertreibungen an den Märkten systematisch vorbeugen und ihr Verlustrisiko so deutlich reduzieren können.

Rebalancing ist ein komplexes Thema und wird in vielen wissenschaftlichen Studien untersucht. Nachdem Sie einmal Ihr persönliches Portfolio festgelegt und umgesetzt haben kann zwischen den folgenden Rebalancing-Strategien unterschieden werden:

• kein Rebalancing
• dynamische Programmierung mit Kostenminimierungsfunktion
• regelmäßige Anpassung in festgelegten Intervallen
• Anpassung beim Überschreiten einer bestimmten Toleranzgrenze

Studien zeigen, dass durch Anwendung von Rebalancing-Strategien erhebliche Mehrerträge erzielt werden können. Bei yavalu haben wir uns deshalb bewusst für die Strategie der Anpassung beim Überschreiten einer bestimmten Toleranzgrenze entschieden. Sobald eines Ihrer Investments um mehr als 15% relativ zu Ihrer ursprünglichen Zielallokation abweicht, werden Sie benachrichtigt Ihr Portfolio wieder anzupassen. Bei einer geringeren Abweichung ist eine Anpassung nicht zu empfehlen, da Sie sonst zu häufig Ihr Portfolio umschichten und hohe Kosten verursachen.

yavalu behält Ihre Geldanlage rund um die Uhr im Auge, 7 Tage die Woche, 24 Stunden am Tag. Sobald Schwankungen an den Finanzmärkten Ihre Ziele gefährden könnten, benachrichtigen wir Sie per E-Mail und sagen Ihnen konkret welche ETFs Sie anpassen sollen. Denn steigen zum Beispiel die Aktienmärkte, verändert sich Ihr Portfolio. Sie sollten es wieder an Ihr Anlage-Ziel angleichen, um unnötig hohe Risiken zu vermeiden.

So vermindern Sie Ihr Risiko und können bis zu 2% mehr im Jahr verdienen. Sie müssen sich nicht ständig mit den Kapitalmärkten beschäftigen und sparen Zeit und Nerven.