Diversifikation
Eine breite Streuung reduziert Ihr Risiko
Nobelpreise genießen bekanntlich in der Bevölkerung höchstes Ansehen. Sie bewirken, die Bedeutung insbesondere der Grundlagenforschung zu erhöhen, indem sie das Interesse der Öffentlichkeit auf Fortschritte in Naturwissenschaft, Technik und Wirtschaft lenken.
Bereits vor über 50 Jahren hat Harry M. Markowitz die Grundlagen für eine moderne Portfoliotheorie gelegt, die es ermöglichen soll, effiziente Portfoliostrukturen abzuleiten. Es dauerte jedoch bis zum Erhalt des Nobelpreises für Wirtschaftswissenschaften im Jahr 1990, bis in der Finanzpraxis entsprechende Portfoliooptimierungsprogramme zur Verfügung standen mit dem Ziel, auf der Basis dieser Theorie erwartete Portfoliorenditen bei einem gegebenen Risikoniveau zu maximieren bzw. nach einem möglichst niedrigen Risiko bei einer vorgegebenen Rendite zu streben.
Es lässt sich zweifellos sagen, dass Markowitz mit seinen Arbeiten die Art und Weise, wie globale Finanzmärkte agieren, revolutioniert hat und dass dadurch das Streben nach diversifizierten und effizienten Portfolios immer größer wurde. Die moderne Portfoliowissenschaft hat dabei einen entscheidenden Impuls für die optimale Zusammenstellung von Vermögen geliefert: Die Diversifikation.
Mit den Ereignissen während der Finanzkrise wurden jedoch auch die Grenzen der Diversifikation den Anlegern recht drastisch vor Augen geführt. Die aktuelle Situation an den Finanzmärkten führte vielfach dazu, dass selbst ein breit diversifiziertes und defensiv ausgerichtetes Portfolio sich nicht den steigenden Marktschwankungen und zunehmenden Abhängigkeiten der Renditen zwischen Anlageklassen entziehen konnte. Plötzlich sahen sich Anleger und ihre Ersparnisse einer Rezession unbekannten Ausmaßes gegenüber, so dass viele am Sinn diversifizierter Portfolios ernsthaft zu zweifeln begannen.
Da sich Märkte schnell verändern, und Sie als Anleger nicht immer alle Entwicklungen verfolgen können, behält yavalu Ihr Portfolio deshalb rund um die Uhr im Auge. Sobald zunehmende Schwankungen an den Finanzmärkten Ihre Ziele gefährden könnten, werden Sie informiert welche Anpassungen Sie an Ihrem Portfolio vornehmen müssen. Das reduziert Ihr Risiko und ermöglicht 1-2% mehr Ertrag im Jahr. Sie müssen sich so nicht ständig mit dem Markt beschäftigen und sparen Zeit und Nerven.
Bereits vor über 50 Jahren hat Harry M. Markowitz die Grundlagen für eine moderne Portfoliotheorie gelegt, die es ermöglichen soll, effiziente Portfoliostrukturen abzuleiten. Es dauerte jedoch bis zum Erhalt des Nobelpreises für Wirtschaftswissenschaften im Jahr 1990, bis in der Finanzpraxis entsprechende Portfoliooptimierungsprogramme zur Verfügung standen mit dem Ziel, auf der Basis dieser Theorie erwartete Portfoliorenditen bei einem gegebenen Risikoniveau zu maximieren bzw. nach einem möglichst niedrigen Risiko bei einer vorgegebenen Rendite zu streben.
Es lässt sich zweifellos sagen, dass Markowitz mit seinen Arbeiten die Art und Weise, wie globale Finanzmärkte agieren, revolutioniert hat und dass dadurch das Streben nach diversifizierten und effizienten Portfolios immer größer wurde. Die moderne Portfoliowissenschaft hat dabei einen entscheidenden Impuls für die optimale Zusammenstellung von Vermögen geliefert: Die Diversifikation.
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