Asset Allokation

 

Die richtige Mischung Ihrer Anlagen ist die Grundlage für eine erfolgreiche Anlagestrategie. Sie bestimmt dabei bis zu über 90% den Erfolg. Diese richtige Zusammensetzung (Asset Allokation) ist von Ihren Zielen und Rahmenbedingungen abhängig und nicht von günstigen Gelegenheiten der Märkte (Timing oder Titelauswahl). Mit möglichst vielen Anlageklassen ist Ihr Portfolio optimal gestreut. Da sich die verschiedenen Investmentarten je nach Marktsituation unabhängig voneinander entwickeln, entsteht der bestmögliche Diversifikationseffekt und Ihr Risiko wird reduziert.

Mit unserem Fragebogen erfassen wir Ihre Reaktion auf die Risiken an Kapitalmärkten und nehmen eine Gewichtung der Bedeutung Ihrer Anlageziele vor, um so Ihre persönlichen Präferenzen festzustellen. Da jedes Ihrer finanziellen Ziele unterschiedlich gewichtet sein kann, können Sie Ihr gesamtes Portfolio auch als Sammlung verschiedener Strategien, die jeweils auf ein bestimmtes Ziel ausgerichtet sind, betrachten.
 

Bei einer sicheren Geldanlage zum Beispiel, sind Sie auf eine möglichst gleichmäßige Wertsteigerung der Investments angewiesen. Sicherheit ist in diesem Fall von größerer Bedeutung als hohe Ertragserwartungen. Anlageklassen, bei denen das Kapital sehr sicher ist, werfen jedoch manchmal eine Rendite ab, die unter der Inflationsrate liegt. Dies bedeutet, dass es zu einem Kaufkraftverlust kommt, selbst wenn nominal kein Kapital verloren geht. Eine nominale Rendite in Höhe von 3% bei einer Inflationsrate von 5% bedeutet eine reale Rendite von -2% und somit einen Kaufkraftverlust in gleicher Höhe.

Sollten Sie ihr Geld jedoch mit dem Ziel einer höheren Ertragserwartung anlegen müssten Sie auch bereit sein, gewisse Schwankungsrisiken einzugehen. Je nach der Art der Anlagestrategie kann der Wert Ihrer Kapitalanlagen ziemlich stabil bleiben oder in Reaktion auf die Ereignisse an den Kapitalmärkten steigen und fallen. Im Allgemeinen neigen volatilere Investments wie Aktien und Rohstoffe zu einem rascheren Anstieg als stabilere Alternativen wie Anleihen oder Geldmarkt-Investments.

 

Die richtige Aufteilung bestimmt über Ihren Erfolg. Für Ihre optimale Asset Allokation richten Sie deshalb Ihre Anlagestrategie immer nach Ihren persönlichen Zielen und Neigungen aus, yavalu unterstützt Sie dabei. Darüber hinaus überwachen wir Ihre Asset Allokation fortwährend und informieren Sie bei signifikanten Abweichungen von Ihrer ursprünglichen Anlagestrategie mit Anpassungsempfehlungen.